Por Jenna Carlesso
CTMIRROR.org
Las compañías de seguros que venden pólizas dentro y fuera del intercambio de la Ley del Cuidado de
Salud a Bajo Precio de Connecticut buscan un aumento promedio del 20,4% en los planes de salud
individuales el próximo año, lo que alarma a los defensores que temen que las personas renuncien al
seguro porque no pueden pagar.
Las solicitudes de aumento de tarifas fueron publicadas por el Departamento de Seguros del estado el
viernes. En los planes de grupos pequeños, los transportistas piden un aumento promedio del 14,8%.
“Es asombroso”, dijo Lynne Ide, líder del programa de divulgación y compromiso de comunicaciones en
Universal Health Care Foundation of Connecticut. “Mirando estas solicitudes de tarifas, los rangos están
fuera de los gráficos.
“Nuestra gran preocupación en este momento es que, junto con la inflación y las consecuencias de
COVID, estos aumentos propuestos significan problemas. Nuestra preocupación es que las personas
vean esto y decidan quedarse sin cobertura de salud, porque simplemente no pueden pagarla”.
“Mi mandíbula cayó al suelo, obviamente”, agregó Ted Doolittle, el defensor de la atención médica del
estado. “Estoy profundamente preocupado de que la gente se quede sin cobertura debido a estos altos
precios. Corresponde a las compañías de seguros y a los proveedores explicar a la gente del estado por
qué esto es inevitable y no hay alternativa”.
Tres aseguradoras están vendiendo pólizas en la bolsa: Anthem Health Plans, CTCare Benefits Inc. y
ConnectiCare Insurance Company Inc.
Anthem solicitó un aumento promedio de 8.6% para pólizas individuales que cubren a 27,698 personas.
Los cambios propuestos van desde una disminución del 1,8% hasta un aumento del 16,1%, según el
plan.
La compañía también buscaba un alza promedio de 3,6% en las pólizas de grupos pequeños que cubren
a 19.271 residentes. Los cambios sugeridos van desde una disminución del 1,2% hasta un aumento del
26,3%.
CTCare Benefits solicitó un alza promedio de 24,1% en los planes individuales que cubren a 75.003
personas. Los cambios propuestos van desde un aumento del 18,7% al 33,2%, según la política.
También buscó un aumento promedio de 22,9% en los planes de grupos pequeños que cubren a 3.476
residentes (los aumentos van del 20% al 28,9%).
La compañía de seguros ConnectiCare, que solo vende pólizas individuales en la bolsa, solicitó un
aumento promedio de 25,2% para los planes que cubren a 8.782 personas. Los aumentos sugeridos
oscilan entre el 17,1 % y el 32,2 %.
Los aumentos propuestos “no parecen tener ningún sentido”, dijo Ide. “¿Por qué un operador pediría un
8,6 % en el mercado individual en promedio y un 3,6 % en el mercado de grupos pequeños, y el otro
operador pide un 24 % y un 22 % en esos dos mercados? números de un sombrero”.
Los aumentos propuestos para los planes que están fuera del mercado también son variados, como lo
indica el cuadro a continuación.
Kimberly Kann, vocera de ConnectiCare, dijo que los costos médicos y farmacéuticos fueron algunos de
los factores que impulsaron la solicitud de aumento de tarifas.
“Seguimos siendo extremadamente conscientes del impacto que los aumentos de tarifas tienen en
nuestros miembros y nos esforzamos por mantener nuestros planes al precio más justo posible dentro
de la realidad del entorno de atención médica actual”, dijo Kan en un comunicado. “Nuestras tarifas
propuestas se basan en varios factores, incluidas las tendencias de costos médicos y farmacéuticos,
junto con los impactos continuos de COVID-19 en la utilización de los servicios por parte de nuestros
miembros, incluida la obtención de atención retrasada. Además, los entornos legislativos y regulatorios
continúan presentando desafíos de mercado fuera del control de la empresa, incluida la pérdida de los
Créditos Fiscales Avanzados para Primas mejorados proporcionados a través de la Ley del Plan de
Rescate Estadounidense que expirará en 2022 y los beneficios exigidos por el estado”.
“Estamos orgullosos de haber estado ofreciendo planes individuales desde el principio y esperamos
continuar sirviendo a las personas que necesitan estos planes”, dijo Alessandra Simkin, portavoz de
Anthem, en un comunicado. “Nuestra presentación refleja nuestra experiencia y capacidad de cumplir
en nombre de los consumidores en este mercado y esperamos trabajar con el estado a medida que
continuamos con el proceso regulatorio”.
El departamento de seguros llevará a cabo una audiencia a principios de agosto en la que las
aseguradoras tendrán la oportunidad de testificar sobre el razonamiento detrás de los aumentos
propuestos, y el público también podrá opinar. Aún no se ha fijado una fecha para la audiencia.
Además de los transportistas, Doolittle dijo que los funcionarios de las compañías farmacéuticas y los
proveedores médicos deberían asistir y explicar el aumento de los costos.
“Estamos en una crisis de costos médicos”, dijo. “El proceso de revisión de tarifas es la única
oportunidad, el único foro público que la gente de Connecticut tiene para preguntar: ‘¿Por qué? ¿Por
qué los precios de estos hospitales son tan altos? ¿Por qué son tan altos los precios de estos
medicamentos?’ Las primas son simplemente un reflejo de los altos costos médicos subyacentes”.
Los aumentos propuestos “no parecen tener ningún sentido”, dijo Ide. “¿Por qué un operador pediría un
8,6 % en el mercado individual en promedio y un 3,6 % en el mercado de grupos pequeños, y el otro
operador pide un 24 % y un 22 % en esos dos mercados? números de un sombrero”.
Los aumentos propuestos para los planes que están fuera del mercado también son variados, como lo
indica el cuadro a continuación.
Kimberly Kann, vocera de ConnectiCare, dijo que los costos médicos y farmacéuticos fueron algunos de
los factores que impulsaron la solicitud de aumento de tarifas.
“Seguimos siendo extremadamente conscientes del impacto que los aumentos de tarifas tienen en
nuestros miembros y nos esforzamos por mantener nuestros planes al precio más justo posible dentro
de la realidad del entorno de atención médica actual”, dijo Kan en un comunicado. “Nuestras tarifas
propuestas se basan en varios factores, incluidas las tendencias de costos médicos y farmacéuticos,
junto con los impactos continuos de COVID-19 en la utilización de los servicios por parte de nuestros
miembros, incluida la obtención de atención retrasada. Además, los entornos legislativos y regulatorios
continúan presentando desafíos de mercado fuera del control de la empresa, incluida la pérdida de los
Créditos Fiscales Avanzados para Primas mejorados proporcionados a través de la Ley del Plan de
Rescate Estadounidense que expirará en 2022 y los beneficios exigidos por el estado”.
“Estamos orgullosos de haber estado ofreciendo planes individuales desde el principio y esperamos
continuar sirviendo a las personas que necesitan estos planes”, dijo Alessandra Simkin, portavoz de
Anthem, en un comunicado. “Nuestra presentación refleja nuestra experiencia y capacidad de cumplir
en nombre de los consumidores en este mercado y esperamos trabajar con el estado a medida que
continuamos con el proceso regulatorio”.
El departamento de seguros llevará a cabo una audiencia a principios de agosto en la que las
aseguradoras tendrán la oportunidad de testificar sobre el razonamiento detrás de los aumentos
propuestos, y el público también podrá opinar. Aún no se ha fijado una fecha para la audiencia.
Además de los transportistas, Doolittle dijo que los funcionarios de las compañías farmacéuticas y los
proveedores médicos deberían asistir y explicar el aumento de los costos.
“Estamos en una crisis de costos médicos”, dijo. “El proceso de revisión de tarifas es la única
oportunidad, el único foro público que la gente de Connecticut tiene para preguntar: ‘¿Por qué? ¿Por
qué los precios de estos hospitales son tan altos? ¿Por qué son tan altos los precios de estos
medicamentos?’ Las primas son simplemente un reflejo de los altos costos médicos subyacentes”.
“Los costos de atención médica y las primas de seguros ya son inasequibles para muchas familias,
empresas e individuos de Connecticut, y estos aumentos de tasas de dos dígitos exigen un escrutinio
riguroso”, agregó el fiscal general William Tong en un comunicado. “El Departamento de Seguros ha
acordado previamente celebrar audiencias públicas de tarifas sobre cualquier aumento de tarifas que
supere el 10 por ciento, y esa transparencia ciertamente se necesita ahora. No podemos simplemente
permitir que las aseguradoras afirmen costos y reclamos sin nuestro propio análisis y revisión
independientes”.
Los funcionarios del departamento de seguros tomarán una decisión sobre las tarifas para los planes de
2023 más adelante este año, generalmente en septiembre. El año pasado, aunque los operadores
buscaron un aumento promedio del 8,6% en los planes individuales, el departamento en cambio otorgó
un aumento promedio del 5,6%.
La inscripción abierta para las pólizas de salud del 2023 comienza el 1 de noviembre.
