Fue condenado en un esquema de 50 millones de dólares
HARTFORD.- El presidente Donald J. Trump ha conmutado la condena de cinco años de prisión de un promotor inmobiliario condenado hace dos años por un elaborado fraude que él y un socio utilizaron para adquirir 50 millones de dólares en préstamos hipotecarios y construir una extensa cartera inmobiliaria residencial en toda Hartford.
En ese momento, los fiscales federales dijeron que el “enorme volumen de documentos falsos y representaciones materiales falsas” inventadas para engañar a los prestamistas en el esquema que involucra a los primos Jacob Deutsch y Aron Deutsch “es abrumador.”
Debido a la estabilidad del mercado minorista de Hartford durante el periodo de la conspiración, los fiscales dijeron que los prestamistas —cuatro bancos y actores secundarios del mercado hipotecario como Fannie Mae— no sufrieron pérdidas significativas.
Jacob Deutsch, de Brooklyn, fue condenado a cinco años de prisión y multado con 10.000 dólares en el Tribunal de Distrito de EE. UU. Aron Deutsch, de Monsey, Nueva York, fue multado con un millón de dólares y puesto en libertad condicional durante cinco años. La clemencia de Trump también elimina la multa de Jacob Deutsch y cualquier libertad condicional o restitución impuesta con la condena de prisión.
En su concesión de clemencia ejecutiva dictada el 15 de enero, Trump no ofreció explicación, pero dijo: “Por la presente designo, dirijo y faculto al Abogado de Indultos, como mi representante, para administrar y firmar esta concesión de clemencia a la persona aquí mencionada.”
Los primos fueron condenados por un esquema en el que adquirieron 17.000 complejos de viviendas multifamiliares en Hartford entre 2016 y 2021, creando cientos de documentos financieros falsos para obtener 24 hipotecas separadas.
Entre otras cosas, Jacob Deutsch admitió haber creado una elaborada farsa que convenció a los prestamistas de que un complejo vacío de 24 viviendas que los primos habían conseguido comprar en el 16 de Evergreen Ave. no solo estaba completamente ocupado, sino que también lo estaban inquilinos que pagaban alquileres inflados. Las propiedades se extendían desde el sur del centro, por Washington Street, atravesando el West End y llegando a Asylum Hill.
“En total, indujo fraudulentamente a numerosas instituciones financieras víctimas a financiar la compra de activos de los que ahora se beneficia, obteniendo fraudulentamente 24 préstamos hipotecarios por un total de casi 50 millones de dólares, y trasladando el riesgo de pérdidas catastróficas a las instituciones financieras víctimas y a los mercados secundarios de los que dependen”, dijo la oficina del fiscal de EE. UU. sobre Jacob Deutsch en un documento judicial.
Los primos, que gestionaban B H Property Management en Wethersfield Avenue, afirmaron que, tras darse cuenta de que serían procesados, pudieron vender las propiedades a precios de equilibrio, lo que significaba que no hubo pérdidas para los prestamistas. Los fiscales federales afirmaron que los prestamistas perdieron alrededor de 3,5 millones de dólares en préstamos de 50 millones.
La conspiración de fraude hipotecario se desmoronó cuando las autoridades federales de vivienda decidieron que los documentos de solicitud hipotecaria y de debida diligencia asociados a la compra del 16 de Evergreen Avenue eran “totalmente falsos”, según los fiscales.
Entre otras cosas, la solicitud de préstamo para 16 Evergreen al prestamista CBRE Capital Markets contenía una lista de alquileres que mostraba ingresos brutos anuales de 280.000 dólares cuando, en realidad, el complejo estaba vacío.
Para respaldar la solicitud falsa, los fiscales dijeron que Jacob Deutsch admitió haber creado una lista elaborada —pero falsa— de inquilinos, acompañada de sus firmas falsificadas en contratos falsos y fechas de entrada falsas. Luego contrató a una empresa para “preparar” algunos de los apartamentos vacíos con muebles, ropa y otros muebles antes de dejarlos a disposición para su inspección por parte del prestamista.
Cuando la Federal Home Loan Mortgage Corporation , a la que CBRE planeaba vender el préstamo, solicitó pruebas adicionales de ocupación, los fiscales dijeron que Jacob Deutsch organizó que un empleado cobrara decenas de facturas de servicios eléctricos, las manipulara para que correspondieran con los nombres del listino de alquileres falsos y las enviara a CBRE. Se le acusó de hacer lo mismo con las facturas de gas natural.
Jacob Deutsch fabricó después un registro bancario que supuestamente mostraba depósitos en la cuenta de alquiler de su empresa en Evergreen Avenue, completo con copias de giros postales, cheques de caja y sobres sellados. Los fiscales dijeron que Aron Deutsch compró los cheques de caja.
Más tarde, los primos decidieron refinanciar el 16 de Evergreen Ave. con un nuevo prestamista y conciliaron la solicitud de nuevo préstamo con los documentos falsos asociados al primero.
Tipos similares de fraudes estaban asociados con préstamos para otras propiedades en la ciudad.
Los fiscales dijeron que Jacob Deutsch infló falsamente la tasa de ocupación de otro edificio de la sociedad, en el número 12 de Willard Street, al incluir empleados como inquilinos — sin que ellos lo supieran.
La sociedad también mintió a los prestamistas sobre mejoras en las propiedades. Creó facturas que mostraban una mejora de 526.000 dólares en el 1650-1680 de Broad St., cuando el trabajo real solo implicaba la instalación de un sistema de calderas de 38.000 dólares, según los fiscales.
Los fiscales dijeron que los primos utilizaron los fondos fraudulentos del préstamo para adquirir nuevos edificios y mejorar los que ya habían adquirido.
Por Edmund H. Mahony /Hartford Courant
