Por Donald Eng
HARTFORD, CT. – El fiscal general William Tong ha emitido una alerta al consumidor para advertir a Connecticut sobre la prevalencia de esquemas de inversión fraudulentos que proliferan en las plataformas de Meta, incluyendo Facebook, Instagram y WhatsApp. Los estafadores utilizan cada vez más anuncios engañosos y tecnología “deepfake” para atraer a inversores a estafas de alto riesgo y estafarles sus ahorros, dijo Tong. Estas estafas incluyen estafas de “pump and dump”, estafas de confianza y esquemas fraudulentos de criptomonedas que se aprovechan de las víctimas para sacarles la mayor cantidad de dinero posible.
Todo consumidor debería examinar cuidadosamente los anuncios de inversión en redes sociales antes de invertir. La mayoría de los corredores de inversión y asesores de inversión de buena reputación no publican consejos específicos de inversión en las redes sociales, dijo Tong. Cualquiera que haya sido víctima de este tipo de estafas debería denunciarlo en la página web del fiscal general website.
“Los estafadores utilizan herramientas sofisticadas como deepfakes y anuncios dirigidos para explotar la confianza y robar los ahorros de toda la vida de las personas”, dijo Tong. “Si te llega una oportunidad de inversión a través de las redes sociales, detente y mira más de cerca. La mayoría de los asesores legítimos no están promocionando inversiones de esta manera. Mantente alerta, investiga y reporta las estafas sospechosas de inmediato.”
En un esquema de pump and dump, las víctimas son atraídas a grupos de inversión y convencidas para invertir en criptomonedas o en acciones de bajo precio. Los estafadores anuncian, exageran y recomiendan comprar acciones o criptomonedas, subir sus precios y luego venderlos cuando el precio es alto, mientras las víctimas pierden su dinero. Los esquemas de bombeo y vaciado suelen seguir un proceso de tres pasos:
1. The Bait: Anuncios estafadores aparecen en Facebook o Instagram con figuras reconocibles, como Cathie Wood (Ark Invest), Joe Kernen (CNBC) o Kevin O’Leary (Shark Tank), sin su permiso. Otros anuncios pueden contar con asesores financieros menos conocidos, también sin su permiso, especialmente aquellos en los que confían miembros de comunidades culturales o geográficas específicas. Los anuncios suelen prometer membresías exclusivas de “insider” o consejos de inversión “garantizados” de alto rendimiento.
2. El Cambio: Una vez que un usuario hace clic en el anuncio, se ve presionado para trasladar la conversación a WhatsApp u otras plataformas cifradas como Telegram. Esto permite a los estafadores operar alejados de los moderadores de la plataforma.
3. El gancho: Las víctimas son canalizadas a chats grupales donde reciben los llamados consejos “expertos” y testimonios falsos. Finalmente, las víctimas son coaccionadas para comprar acciones o criptomonedas, y los consejos fraudulentos iniciales a veces parecen exitosos y generan beneficios. Se convence a las víctimas para invertir grandes cantidades en una acción o criptomoneda, que luego sube de precio y que los estafadores venden a este precio inflado, dejando a las víctimas perder su dinero cuando el precio se desploma.
En las estafas de confianza, los estafadores desarrollan relaciones de confianza con sus víctimas y las convencen de “invertir” utilizando plataformas de inversión falsas que drenan el dinero de las víctimas. Estas estafas también pueden seguir un proceso de tres pasos:
1. El cebo: Los estafadores publican anuncios sugiriendo que los inversores pueden ganar dinero usando una plataforma o estrategia de inversión. Estos anuncios también pueden contar con figuras o instituciones conocidas. Una vez que el usuario hace clic en un anuncio, puede pedirle que introduzca su información de contacto. Otras veces, se les lleva a otra página web que describe con detalle la estrategia o plataforma de inversión —a menudo parecida a un artículo de prensa— donde luego se les pide que introduzcan su información de contacto.
2. La inversión: Después de que el usuario proporcione la información de su cuenta, los estafadores le contactarán y desarrollarán una relación de confianza y confianza con la víctima. Los estafadores pueden ofrecer “enseñar” al usuario cómo operar en una plataforma de inversión falsa o incluso conectar a la víctima con su propio asesor personal, que hablará con el usuario a diario. Los estafadores luego llevan a sus víctimas a una web o aplicación de aspecto profesional (que a menudo es un clon de una plataforma de trading real). A menudo, al principio se pide a las víctimas que inviertan una pequeña cantidad y la aplicación mostrará la inversión generando beneficios significativos durante unos días. Para demostrar que es “real”, los estafadores pueden permitir que la víctima retire parte del beneficio inicial de vuelta a su cuenta bancaria. Creyendo que la plataforma es legítima y habiendo desarrollado una relación cercana con los estafadores que ofrecen el asesoramiento de inversión, las víctimas con el tiempo invierten grandes sumas de dinero e incluso pueden solicitar préstamos a amigos o familiares para financiar sus inversiones.
3. La estafa: Una vez que las víctimas intentan retirar sus beneficios, se les dice que deben pagar algún tipo de tarifa, como una comisión o un impuesto, para hacerlo. Incluso si las víctimas pagan, los estafadores buscarán otras excusas para no devolver el dinero. Una vez que la víctima deja de pagar estas comisiones o de hacer más inversiones, los estafadores desaparecerán junto con la inversión de la víctima.
Los inversores deben ser muy cautelosos antes de responder a cualquier anuncio de inversión en redes sociales y realizar cualquier inversión relacionada, dijo Tong. Recuerda que las redes sociales pueden estar alojando miles de millones de anuncios fraudulentos cada día, y los corredores de bolsa y asesores de inversión de confianza (especialmente particulares) normalmente no publicitan sus estrategias de inversión en las redes sociales. El fiscal general Tong recomienda que Connecticut se mantenga alerta para evitar caer víctima de esquemas de inversión depredadores en las redes sociales. Tong recomienda a los residentes tomar las siguientes medidas para protegerse:
• Identificar “Señales de Alerta”
Al navegar por redes sociales como Facebook e Instagram e interactuar con supuestos profesionales de la inversión en línea, sé muy escéptico si ves promesas de rendimientos garantizados, tácticas de alta presión, patrocinios de celebridades, demandas de criptomonedas, peticiones para aceptar el dinero de otros o cambiar de plataforma.
• Verifica antes de invertir
Nunca tomes la palabra de un anuncio o de un vendedor al pie de la letra. Verifica las credenciales, busca opiniones, revisa direcciones de correo electrónico, busca errores ortográficos, consulta con un asesor de confianza y sigue las advertencias de los asesores actuales: Si tu banco o asesor de inversión/financiero te advierte sobre tu nueva inversión, tómate el tiempo para investigar más a fondo la nueva “oportunidad de inversión” y no descartes simplemente sus preocupaciones.
Recuerda, si una inversión parece sospechosa o demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea.
• Cuidado con los “deepfakes” y la IA
Los anuncios fraudulentos ahora usan tecnología sofisticada para imitar a personas reales en vídeos o retransmisiones en directo. Si un vídeo parece un poco “desajustado” o el audio no coincide perfectamente con los movimientos de los labios, puede ser un deepfake. Búsqueda inversa: Si ves un vídeo de una figura famosa, busca el metraje original en internet. Cuidado con los consejos financieros. Protege tu identidad y tu red, incluidos tus perfiles de Facebook, Instagram y WhatsApp. Cambia tus ajustes para mantener tu lista de amigos, fotos y publicaciones privadas. Si un amigo te envía un mensaje de repente sobre una “gran oportunidad de inversión”, contacta con él fuera de Facebook por teléfono o mensaje de texto para asegurarte de que su cuenta no ha sido hackeada.
Ten en cuenta que la mayoría de las transacciones fraudulentas, especialmente las que involucran criptomonedas, son irreversibles, dijo Tong. Si decides invertir, siempre lleva un registro en papel y archiva todas las comunicaciones. Después de perder tu dinero, puede que recibas noticias de un supuesto especialista o abogado en recuperación de activos que te prometa recuperar el dinero perdido a cambio de una tarifa. Ten mucho cuidado con estas personas, ya que algunas pueden no tener interés ni cualificación para ayudarte y solo están aprovechándose de tu situación para ganar dinero, e incluso pueden ser estafadores. Cualquiera que haya sido víctima de este tipo de estafas debería informarlo a www.ct.gov/agcomplaints .
